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巴塞尔银行监管委员会

咨询性文件

银行内部合规部门(翻译)

英文原文可参阅：www.bis.org/press/p031027.htm


本文件于2003年10月公布，如有意见，请于2004年1月31日之前提交

目录
引言
合规部门的定义
董事会在银行合规管理方面的职责
原则1
高级管理人员在银行合规管理方面的职责
原则2
原则3
合规部门应遵循的几个原则
地位
原则四
独立性
原则五
职责
原则六
合规部门工作人员
原则七
原则八
跨境问题
原则九
与银行内部审计的关系
原则十
与外聘人员的关系
原则十一

巴塞尔银行监管委员会会计事务工作组成员名单
主席：Dr. Arnold Schilder教授 荷兰银行，阿姆斯特丹
工作组成员名单（略）


欢迎对本咨询性文件发表意见。如有意见，请于2004年1月31日之前提交至位于国际清算银行的巴塞尔银行监管委员会秘书处，地址为：瑞士巴塞尔，BH-4002。您也可通过下列方式提交意见：电子邮件baselcommittee@bis.org ；传真：+41612809100。您提交的意见将不会在BIS网站公开。

引言
1. 巴塞尔银行监管委员会（以下简称为“委员会”）一直致力于解决银行监管问题和提升银行的管理水平，为此，委员会现发表这份咨询性文件，探讨有关银行合规部门（compliance function ）的相关问题。银行合规部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险（Compliance Risks）。这里所称的合规风险是指：因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因银行未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准（统称为“法律”、“规则”和“标准”）而给银行信誉带来的损失等方面的风险。有时，合规风险也指诚信风险（integrity risk），因为银行的商誉有时与其一贯遵循的诚实廉正原则和公平交易原则密切相关。为了满足监管当局的监管要求，银行必须采取有效的合规政策和流程规定，以确保在违反法律、规则和标准的情形发生时，银行管理人员能够采取适当措施予以纠正。
2. 遵守法律、规则和标准有助于维护银行的商誉，符合银行客户、市场及整个社会对银行的要求。尽管遵守法律、规则及标准一直以来都是非常重要的，在过去几年里，合规风险的管理还是变得越来越正式化，并已经成为一项独特的风险管理准则（risk management discipline）。
3. 作为银行的基本指引，本文件从银行监管部门的角度，对合规部门在银行组织体系中的地位和作用进行说明。本文件规定的原则具有普遍适用性，但是它们必须在特定的法律和规章框架内适用。关于银行合规部门的组织结构及其职责范围，各银行之间存在重大差异。有些银行的合规部门采取集中管理模式，所有合规部门的工作人员都集中在一个合规部门工作；但有些银行的合规部门则采取分散管理模式，其工作人员分布在不同的业务部门。许多银行已经设立了一位负责整体合规的负责人（a group compliance officer）。而在一些银行中，法律部门可能单独承担咨询职责。在不同的法律制度下，合规部门的组织架构和职责范围同样存在许多差别。在有些法律体系中，合规部门须承担一些法律规定的职责和义务；而在其他一些国家的法律体系中，合规部门则无类似责任和义务。
4. 委员会认识到，就某个具体的国家而言，银行采用何种模式设立其合规部门须取决于多种因素，如银行的规模、经营的混合程度、银行业务的性质及其地理分布等。但是，不管银行的合规部门如何组织，银行均应遵循下列两大原则：（1）银行合规部门的职责应当明确界定；（2）银行合规部门及其人员应当独立于银行的经营活动。
内蒙古自治区呼和浩特市人大常委会


呼和浩特市城市公共汽车客运管理条例

（2007年10月31日呼和浩特市第十二届人民代表大会常务委员会第二十六次会议通过 2008年1月15日内蒙古自治区第十届人民代表大会第三十二次会议批准）


第一章 总则

第一条 为加强城市公共汽车客运管理，规范城市公共汽车客运市场秩序，维护乘客、经营者和从业人员的合法权益，促进城市公共汽车客运事业的健康发展，根据国家有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。

第二条 在本市城市规划区内从事城市公共汽车客运的规划、设计、建设、经营、管理以及相关行为，应当遵守本条例。

第三条 本条例所称城市公共汽车客运，是指在本市城市规划区内利用城市公共汽车及相关客运服务设施，依照规定的线路、时间、站点和票价运营，为公众提供客运服务的活动。

本条例所称城市公共汽车客运服务设施，是指城市公共汽车枢纽站、站点、站牌、候车亭(廊)、公共汽车专用道和电子服务装置等配套设施。

第四条 市建设行政主管部门是本市城市公共汽车客运的行政主管部门。市公用事业管理局是本市城市公共汽车客运的监管部门(以下简称监管部门)，具体负责城市公共汽车客运的监督管理工作。

市发展改革、公安、规划、交通、环保、市容等有关部门按照各自职责，配合做好城市公共汽车客运建设和管理工作。

第五条 城市公共汽车客运应当遵循统筹规划、政府主导、优先发展、政策扶持、特许经营、有序竞争和服务公众的原则。

第六条 城市公共汽车客运是公益性事业，应当加大政府投入，鼓励社会资本(包括境外资本)以合资、合作等方式参与投资、建设和经营。

第七条 市人民政府应当制定城市公共交通突发事件应急预案，建立相应的组织指挥系统和资金保障体系。

第八条 城市公共汽车客运因政策性亏损以及承担社会公益性服务和完成政府指令性任务所增加的支出，市人民政府应当予以补贴、补偿。

市人民政府应当建立城市公共汽车客运成本费用评价制度、政策性亏损评估制度，定期进行审计与评价。



第二章 规划建设



第九条 市建设行政主管部门应当根据城市总体规划，会同规划、公安等部门科学编制城市公共汽车客运专项规划，经市人民政府批准后实施。

第十条 市建设行政主管部门应当根据城市公共汽车客运专项规划编制城市公共汽车客运年度发展计划，并纳入城市建设年度计划。

第十一条 城市公共汽车客运专项规划确定的线网分布和场站布局，应当与城市发展、人口增长和产业分布相协调，满足客流需要。

第十二条 城市规划确定的停车场、保养场、首末站、调度中心等客运服务设施建设用地，符合国家规定的，由政府以划拨方式提供。市规划行政主管部门对纳入规划的城市公共汽车客运设施建设用地，应当在相关地区的控制性详细规划中预留。

控制性详细规划中预留的城市公共汽车客运设施建设用地，确需变更用途的，应当经规划、土地和建设行政主管部门同意，报市人民政府批准。

第十三条 市人民政府应当对城市公共汽车客运综合换乘枢纽、场站建设，以及车辆和设施装备的配置、更新给予必要的资金和政策扶持。

第十四条 火车站、长途客运站、大型商业中心、大型文体娱乐场所、大型住宅区、旅游景点和城市主次干道等建设项目，应当按照规划标准同步建设城市公共汽车客运服务设施。

第十五条 市建设行政主管部门应当会同公安、规划等部门，在具备条件的城市道路内设置城市公共汽车专用道、城市公共汽车港湾式站点和优先通行信号系统。



第三章 经营管理



第十六条 城市公共汽车运营实行特许经营制度。从事城市公共汽车运营的，应当取得线路特许经营权。

第十七条 市建设行政主管部门对运营车辆核发《呼和浩特市城市公共汽车运营证》(以下简称运营证)；未取得运营证的车辆，不得从事公共汽车运营。

第十八条 城市公共汽车驾驶员应当依法取得市建设行政主管部门核发的驾驶员客运服务资格证后，方可从事公共汽车驾驶活动。

从事公共汽车客运服务的乘务员、调度员经培训考核合格后，方可上岗。

第十九条 运营证和驾驶员客运服务资格证应当按规定使用，不得涂改、出租、出借或者转让。

第二十条 监管部门应当建立投诉管理制度，设置投诉专用电话、电子邮箱，公布通讯地址，受理乘客和群众的投诉，并接受社会监督。

监管部门应当自接到投诉之日起十日内进行调查处理，并答复投诉人。投诉人对答复有异议的，可以向市建设行政主管部门或者其他有关部门投诉。

第四章 运营服务

第二十一条 经营者应当遵守下列规定：

(一) 采用先进的科学技术和管理方法，合理配置运力，提高运营效率；

(二) 使用清洁能源，减少环境污染；

(三) 建立安全管理制度，制定应急措施，保证运营安全；

(四) 承担社会公益性服务和政府指令性任务；

(五) 按照审批的线路、班次、站点和时间组织运营；

(六) 按照核定运价标准收费，执行查验票证规定；

(七) 执行有关免费乘车规定；

(八) 车辆在运行中由于临时故障不能继续运行时，应当安排乘客免费转乘同线路同方向运营车辆或者调派车辆，并及时清障；

(九) 不得擅自停业、歇业或者终止运营；

(十) 定期向监管部门上报相关运营资料。

第二十二条 运营车辆应当符合下列要求：

(一) 国家机动车行业技术标准；

(二) 标明经营者名称，设置头牌、腰牌、尾牌、车辆编号等运营标志；

(三) 在车内设置警示标志、线路图、乘车规则、监督电话号码；

(四) 设置老、幼、病、残、孕专席；

(五) 无人售票车应当使用电子报站设施；

(六) 配置消防器材；

(七) 保持车厢内外整洁卫生，空调车应当开启通风设备。

第二十三条 在城市公共汽车车身设置广告，应当符合有关法律法规的规定，健康、文明、美观，不得覆盖车辆运营标志，遮挡行车视线。

第二十四条 城市公共汽车从业人员应当遵守下列规定：

(一) 安全行车，文明服务；

(二) 按照规定的线路、班次运行，在规定的站点上下乘客，不得越站或者在站点滞留等候乘客；

(三) 维护车内秩序，发现车内有危害乘客生命财产安全的行为应当及时报警；

(四) 正确及时播报站名，电子报站设施因故障不能使用时，应当进行人工报站；

(五) 不得抢客、中途逐客、无正当理由拒载；

(六) 客运服务规范的其他规定。

第二十五条 乘坐城市公共汽车的乘客应当遵守社会公德，服从乘务人员的管理，并遵守以下规定：

(一) 在规定站点依次登车；

（二) 主动投币、刷卡或者出示免费乘车证件；

(三) 办理免费乘车证件的，应当办理意外伤害险；

（四) 不得使用假币、残币、过期证件和其他无效凭证乘车；

(五) 不得携带宠物乘车；

(六) 不得散发广告、从事经营活动；

(七) 严禁携带易燃、易爆、有毒等危险物品乘车；

(八) 不得有影响行车安全和损害他人健康的行为。

乘客有前款行为之一，不听劝阻的，乘务人员有权拒载。

第二十六条 乘客享有获得安全、便捷客运服务的权利。经营者及其从业人员有下列情形之一的，乘客可以拒绝支付或者要求退还车费：

(一) 未明码标价或者未按照规定票价收费的；

(二) 装有电子读卡机的车辆因电子读卡机未开启或者发生故障，导致持有电子乘车卡的乘客无法使用电子乘车卡的；

(三) 车辆运营中发生故障不能正常行驶时，驾驶员、乘务员无法安排换乘同线路同方向车辆的。

第二十七条 因特殊情况，需要临时变更运营线路或者站点的，经营者应当提前在站点张贴公告和变更线路图，必要时应当通过新闻媒体向社会公告。



第五章 设施管理



第二十八条 市建设行政主管部门应当按照方便群众、有利通行的原则合理设置站点。

站点一般以地名、街道、单位、标志性建(构)筑物、公共设施和文物古迹等名称命名。

经营者应当按规定在站点设置站牌。

第二十九条 经营者应当对城市公共汽车场站定期进行维护、保养和更新，保持其整洁、完好，符合国家有关法律规定和行业技术标准。

第三十条 任何单位和个人都有保护城市公共汽车客运服务设施的义务，不得有下列行为：

(一)损坏、关闭、拆除城市公共汽车客运服务设施或者移做他用；

(二)覆盖、涂改、污损、毁坏或者迁移、拆除站牌；

(三)其他影响城市公共汽车客运服务设施使用安全的行为。

因城市建设确需拆除、迁移、占用城市公共汽车客运服务设施的，应当按照有关规定予以还建或者补偿。



第六章 法律责任



第三十一条 违反本条例第十六条规定，未经许可擅自从事城市公共汽车经营活动的，由监管部门责令改正，并处1万元以上3万元以下罚款。

第三十二条 违反本条例规定，城市公共汽车经营者有下列行为之一的，由监管部门责令改正，并处5000元以上1万元以下罚款：

(一) 违反第十八条第一款规定，经营者安排未取得驾驶员客运服务资格证人员从事城市公共汽车驾驶活动的；

(二) 违反第十九条规定，涂改、出租、出借或者转让运营证和驾驶员客运服务资格证的；

(三) 违反第二十一条第(五)、(九)项规定，未按照审批的线路、班次、站点和时间组织运营的，擅自停业、歇业或者终止运营的。

第三十三条 违反本条例第二十四条第(二)、(五)项规定，城市公共汽车从业人员越站或者在站点滞留等候乘客的，抢客、中途逐客、无正当理由拒载的，由监管部门责令改正，并对所属经营者处1000元以上5000元以下罚款。

第三十四条 违反本条例第三十条规定，有下列行为之一的，由监管部门责令改正，并处500元以上3000元以下罚款；造成损失的，依法承担赔偿责任：

(一) 损坏、关闭、拆除城市公共汽车客运服务设施或者移做他用的；

(二) 覆盖、涂改、污损、毁坏或者迁移、拆除站牌的。

第三十五条 建设行政主管部门和监管部门及其工作人员违反规定，滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的，由其所在单位或者上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。



第七章 附则



第三十六条 市人民政府可以根据本条例制定相关规定。

第三十七条 旗、县公共汽车客运管理可以参照本条例执行。

第三十八条 本条例自2008年3月1日起施行。《呼和浩特市城市供热、供水、燃气、公共交通管理条例》中涉及城市公共交通管理的第二条、第四条有关公共交通的规定和第六章公共交通经营管理中第六十六条至七十九条、第七章法律责任中第八十九条、第九十条同时废止。